Subgerente Inteligencia y Monitoreo PLAFT

PROPOSITO DE PUESTO 

Administrar el proceso de Inteligencia Analítica, segmentación de clientes y monitoreo de transacciones inusuales, así como realizar las investigaciones sobre clientes y transacciones inusuales y/o que cumplan con las características definidas como sospechosas, obteniendo documentaciones y datos necesarios, a fin de rendir informes y adecuar la conformación de los expedientes e investigación.

FUNCIONES PRINCIPALES 

1. Verificar que el proceso de la elaboración y análisis de estadísticas de indicadores de gestión para la prevención de lavado de activos y del financiamiento al terrorismo y de PADM, se realice eficazmente.
2. Verificar que el proceso de verificación y reporte de transacciones en efectivo cumpla con los procedimientos definidos a los fines.
3. Supervisar el proceso de atención a requerimientos de información de las autoridades competentes, se realice en cumplimiento de los plazos regulatorios.
4. Verificar y evaluar con investigaciones de campo, las informaciones de clientes cuyas operaciones no se ajustan al perfil de sus actividades conocidas y patrón de transacciones. 
5. Solicitar y recopilar por la vía correspondiente, informaciones y documentación, sobre clientes y transacciones en proceso de investigación. 
6. Apoyar en la gestión de parametrización del Sistema de monitoreo, realizando la certificación funcional de los cambios y detección oportunidades de mejora en las condiciones de alertamiento. 
7. Vigilar el cumplimiento de las normas de PLAFT establecidas por la institución y Organismos Reguladores.
8. Recopilar, analizar y registrar los nombres de personas para la aplicación de Clientes Restringidos en investigación o de Alto Riesgo, previa autorización del Gerente de Cumplimiento PLAFT.
9. Gestionar las alertas de transacciones inusuales en el sistema de monitoreo
10. Supervisar que los Analistas de Monitoreo gestionen oportunamente las alertas en el sistema destinado a los fines.
11. Analizar los movimientos de transacciones que presenten un perfil sospechoso, cuentas en las que se realicen depósitos por sumas elevadas, fraccionadas o en las que se observen cambios inusuales.
12. Ejecutar el proceso de envío a la Superintendencia de Bancos y a la UAF, previa revisión y aprobación del Gerente de Cumplimiento PLAFT, del reporte de transacciones en efectivo legalmente definido.
13. Validar la correcta identificación de los clientes señalados como personas expuestas política y públicamente (PEPS) por parte de las sucursales.
14. Realizar el reporte semestral de las Personas Expuestas Políticamente a la Superintendencia de Bancos.
15. Redactar informes técnicos y comunicaciones respecto de las investigaciones realizadas, adjuntando los soportes correspondientes, para ser presentados al Gerente de Cumplimiento PLAFT
16. Realizar bloqueos y desbloqueos de las cuentas de la Institución por instrucciones recibidas por la Superintendencia de Bancos relacionadas con la Prevención del Lavados de Activos, o por los requerimientos legales de lugar, así como informar, sin demora a los organismos correspondientes, cuando ello sea legalmente mandatorio. 
17. Colaborar con el Gerente del área en la elaboración de manuales, programas, controles de prevención, así como en los informes, necesarios para fortalecer los controles PLAFT, mediante la elaboración de controles para tales fines.